PFSE
재무 전문가 없이도, 전문가처럼
자산 분석 · 포트폴리오 최적화 · 미래 시뮬레이션 · 현금흐름 진단
최근 글
재무개념
자산 배분이란
자산 배분의 원리, 주요 모델, 결정 기준, 흔한 실수를 정리한다. 종목 선택보다 자산 배분이 수익률에 더 큰 영향을 미치는 이유를 다룬다.
재무개념
백테스트란
과거 데이터로 투자 전략을 검증하는 백테스트의 원리, 주요 함정, 신뢰성 있는 설계 방법을 정리한다.
사용가이드
백테스트 결과 해석하기
PFSE 도구의 백테스트 결과(누적 수익률, 연도별 수익률, CAGR, MDD, 샤프비율, 실질 수익률, 롤링 수익률)를 정확히 읽는 방법을 정리한다.
자산군
채권 투자 기초 가이드
국채와 회사채를 중심으로 한 채권 투자 방식, 금리·신용·만기 위험, 포트폴리오 내 역할을 정리한다.
사용가이드
현금흐름 진단하기
PFSE 도구의 현금흐름 진단을 활용해 월 생활 여력, 긴급자금 소진 시점, 시나리오 충격을 분석하는 방법을 정리한다.
자산군
원자재 투자 기초 가이드
원유, 구리, 농산물 등 원자재의 투자 방식, 세금, 인플레이션 헤지 기능, 포트폴리오 내 역할을 정리한다.